外汇炒汇心态 如何移动支付可能是全球洗钱罪犯的梦想机

　　外汇炒汇心态 如何移动支付可能是全球洗钱罪犯的梦想机

　　本月早些时候，美国检察官拿下全球货币兑换自由储备 ，并被控与历史最大的在线洗钱操作，“黑社会的首选银行。”超过一百万客户使用哥斯达黎加基于公司洗超过60亿美元， 根据起诉书 。 据称，除了毒贩，自由储备的非法用户，包括各种各样的流氓和恶棍，并从事信用卡及投资欺诈，身份盗窃，电脑黑客和儿童色情制品的犯罪组织。希望所有的外汇交易商如：嘉盛也对此讯息加以注意。

　　但是，当自由储备和类似货币兑换得到了很多的关注这些天从监管机构和执法机构，另一个全球洗钱前沿：移动支付。 以百万计的人现在使用自己的手机做自己的银行，尤其是在发展中国家的世界各地，他们的人数每天都在增加。 隐藏其中仅从事犯罪活动尽可能广泛那些使用自由储备的，虽然规模较小现在一些专家认为，谁是罪犯。

　　“M-金将是我们必须面对的下一个大的洗钱方法之一，”约翰说Cassara，谁花了26年，中情局的秘密特工的情况下，官员和调查金融犯罪的美国财政部代理。 “这是世界各地的执法，在这个问题上得到一个手柄困难，因为还缺乏理解和报告。 但是宜早不宜迟，我们将要面对这个问题。“

　　这里有一个问题：座机的电信和银行网络是昂贵的建设，这是一个原因，为什么只有一个在五个世界的7亿人直接访问银行和金融服务。 但也有5亿的手机在那里，可以作为虚拟钱包，或个人自动取款机。 有专家预测，到2020年，将有50亿连接设备，移动支付将最有可能在非洲，亚洲和拉丁美洲的大部分银行是最流行的形式。

　　然而，移动支付暴涨的地方也发生形形色色的腐败的政府，跨国犯罪集团和人口贩子的蓬勃发展。 说：“这将是巨大的，”Cassara，反恐融资已经写了两本书，写了一个移动支付在2008年国务院报告 ，向政府部门和跨国公司的主题。 “人们使用他们的手机做自己的银行将会把信用卡和自动柜员机(ATM)的严重影响，这将有重大影响的钱是怎么隐藏和洗钱。”麻烦，他说，“没有人真的看这方面，好耶，但如何趁着这是罪犯吗?“

　　它是如何工作的 ：移动支付的最好例子是肯尼亚，Safaricom公司推出的第一个移动支付方案之一，在2007年，被称为M-PESA。 (PESA“在斯瓦希里语中的意思是”钱)。 M-PESA现在拥有1500万用户，谁在东非转让超过100亿美元的一个月。 在超过50个其他国家，包括非洲，巴西，阿富汗和印度，它的型号是被模仿。这个相关报道在Ironfx也有看到过。

　　成千上万在肯尼亚街角商店出售移动电话通话费，通常的形式刮刮卡。 也超过60,000人，远远超出了肯尼亚的840家银行分行注册为M-PESA代理。 M-PESA的年度交易相当于国内生产总值的20%以上。 客户现金兑换的虚拟价值，进入他们的手机，它变成一个电子钱包或储值卡。 然后，他们可以付账单，买东西，转钱，重要的是，卡上获得信贷。

　　除了易于使用，它通常比传统的汇款服务便宜。 支付外国工人可以通过电话，然后他们的家人回家，在几秒钟内传输的钱。 旅客可以存入大量现金，然后简单地撤出它在另一个国家。 现在许多大银行都抢着把移动支付，所以跨国公司如麦当劳，星巴克和西部联盟。

　　这里就是系统崩溃 ：M-金薄弱的法律和执法行动，打击金融欺诈和洗钱的国家是最流行 ??的。 客户往往需要一点的方式识别。 整个过程往往绕过一个国家的财务报告制度。 这使得它几乎不可能当局监测移动支付，即使他们的专业知识，Cassara和其他人说，他们不这样做。再次建议广大的外汇交易商如：Hot Forex加强系统的保密性，以确保炒汇者和您的利益不受损失。

　　因为交易都是通过移动电话和短信，通常有没有方法来跟踪他们，让单独的安全证据检控。 由于Cassara 2012年5月在国会作证时 ，犯罪分子总是倾向于朝金融体系中的薄弱环节，他们现在已经glommed到移动支付。 在肯尼亚，M-PESA已被用来清洗假货币，贿赂腐败官员，及促进绑架和勒索和其他犯罪的范围。 对此，Safaricom公司开始要求更多的客户信息，去年，特别是对于那些使用预付费卡为自己的手机服务。

　　但是抛开这样的故事，没有太多的移动支付助长犯罪的证据。 Cassara说，这是因为没有人监察交易犯罪活动。 在非洲，亚洲，欧洲和美国的金融机构似乎达成了共识，并已令人担忧在最近的报道， 官方的证词，并公开演讲 (paywall)。 移动支付的非正式称为哈瓦拉汇款系统已阻碍了他们的努力，以追踪恐怖分子融资活动的国家的崛起，他们特别担心。 例如，在巴基斯坦，90%的成年人不使用银行，一家名为易派萨拥有100多万用户。 当Cassara海外旅行，并完成他的演讲之一，“他们都是关心，”他说。 “他们都点头，他们的头，他们都知道[]将是一个问题，但没有人做过。

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